Politica AML 22Bet România

Politica de prevenire a spălării banilor

Versiune în vigoare de la 24 august 2026. Înlocuiește toate edițiile anterioare.

Această pagină descrie politica de prevenire a spălării banilor (AML) și de prevenire a finanțării terorismului (CTF) aplicată de 22Bet, adică de operatorul către care trimite acest portal. 22Bet folosește verificări AML și CTF, prevenirea fraudelor, verificarea identității, monitorizarea tranzacțiilor și proceduri bazate pe risc pentru a proteja platforma de activități financiare ilegale sau suspecte.

Politica se aplică tuturor jucătorilor și tuturor tranzacțiilor, fără excepție după vechimea contului, volumul de joc sau nivelul de fidelitate. Operatorul poate efectua verificări, poate limita conturi, poate reține retrageri, poate refuza tranzacții, poate închide conturi și poate raporta activitatea suspectă autorităților competente atunci când legea îi impune acest lucru.

Romania22bet.com este un portal informativ independent: nu organizează jocuri de noroc, nu administrează conturi de jucător și nu procesează plăți. Verificările descrise sunt efectuate de operator pe propria platformă, iar determinanți rămân întotdeauna termenii publicați în contul de joc.

Scopul acestei politici

Scopul este de a împiedica folosirea platformei pentru depunerea, mutarea sau ascunderea unor bani de proveniență ilegală și de a proteja atât operatorul, cât și jucătorii corecți de fraude și de abuzul metodelor de plată. Politica vizează în special prevenirea:

• spălării banilor, în oricare dintre etapele sale;
• finanțării terorismului;
• fraudelor cu metodele de plată, inclusiv carduri furate și abuz de chargeback;
• uzurpării identității și folosirii unor documente străine, false sau modificate;
• folosirii metodelor de plată ale terților pentru depuneri sau retrageri;
• mutării banilor prin depuneri și retrageri fără joc real.

Platforma este un serviciu de divertisment, nu un serviciu de transfer de bani. O depunere urmată de retragere rapidă, fără joc, sau folosirea contului ca punte între două metode de plată reprezintă deja, în sine, un semnal de alarmă.

Cadrul legal și de reglementare

22Bet declară că funcționează în baza licenței internaționale Curaçao 8048/JAZ, emisă pentru TechSolutions Group N.V., în timp ce o parte a activității este acoperită de autorizația Kahnawake. 22Bet aplică verificări AML și CTF potrivit obligațiilor din aceste licențe, cerințelor furnizorilor săi de servicii de plată și propriilor proceduri interne de gestionare a riscului.

Abordarea este bazată pe risc: intensitatea verificării și a monitorizării se adaptează profilului contului, metodei de plată, sumei și frecvenței tranzacțiilor, precum și jurisdicției din care se face accesul. Furnizorii de servicii de plată pot adăuga cerințe, limite sau termene proprii, care fac parte din cadrul fiecărei tranzacții.

22Bet nu deține licența pe care ONJN (Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc) o acordă cazinourilor online în temeiul OUG nr. 77/2009, iar această politică nu înlocuiește legislația română aplicabilă fiecărui jucător, în special Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Domeniul de aplicare a politicii

Verificările acoperă toate etapele relației cu jucătorul:

• înregistrarea și deschiderea contului;
• verificarea identității și a vârstei;
• depunerile în orice monedă și prin orice metodă;
• retragerile și controlul lor prealabil;
• bonusurile, rotirile gratuite și premiile din programul de fidelitate;
• adăugarea, schimbarea și deținerea metodelor de plată;
• conturile cu activitate ridicată și profilurile VIP;
• conturile inactive și conturile aflate în verificare;
• tranzacțiile cu criptomonede;
• activitatea marcată drept suspectă;
• încercările de acces din jurisdicții cu restricții.

Verificarea identității (KYC)

Când se cere KYC

Verificarea poate fi solicitată în orice etapă a relației cu clientul, inclusiv înainte de depuneri, înainte de retrageri, în timpul controlului contului sau după detectarea unei activități suspecte. Momentele obișnuite sunt:

• la înregistrare, când trebuie confirmate datele indicate;
• înainte de aprobarea primei retrageri;
• după depășirea unor limite cumulate la depuneri sau la retrageri;
• în cazul unei activități neobișnuite, care nu corespunde profilului declarat;
• la adăugarea sau la schimbarea metodei de plată;
• când datele contului nu coincid cu documentul sau cu metoda de plată;
• la activarea bonusurilor și la verificarea îndeplinirii condițiilor lor;
• la conturile cu activitate ridicată sau cu statut VIP;
• periodic sau într-o verificare aleatorie a portofoliului.

Documentele pe care operatorul le poate solicita

În funcție de caz, operatorul poate solicita:

• pașaport, carte de identitate sau permis de conducere;
• dovada adresei, de exemplu o factură de utilități sau un extras de cont bancar recent;
• dovada deținerii metodei de plată: fotografia cardului cu cifrele parțial acoperite, o captură de ecran a portofelului electronic sau o confirmare bancară;
• un selfie cu documentul, o verificare de vitalitate (liveness) sau o verificare prin apel video;
• dovezi privind proveniența fondurilor și proveniența averii.

Documentele trebuie să fie valabile, lizibile, corecte, fără modificări și emise pe numele titularului contului. Prezentarea unor documente false, furate, modificate sau aparținând altei persoane duce la limitarea sau la închiderea contului și poate fi raportată autorităților competente.

Verificarea vârstei

Vârsta minimă pentru înregistrare și joc este de 18 ani. Persoanele sub această limită nu sunt acceptate în niciun caz, nici cu acordul unui adult, nici prin contul unei terțe persoane.

Operatorul poate solicita în orice moment un document pentru confirmarea vârstei și poate suspenda accesul pe durata verificării. Declararea unei vârste false încalcă termenii de utilizare: contul poate fi închis, iar asupra soldului se decide potrivit termenilor și cerințelor de verificare.

Proveniența fondurilor și proveniența averii

Este vorba despre noțiuni diferite. Proveniența fondurilor este sursa banilor concreți cu care se depune: salariul, veniturile dintr-o activitate economică, economiile, vânzarea unui imobil, câștigul dintr-o investiție sau o moștenire. Proveniența averii descrie modul în care s-a format în timp patrimoniul jucătorului. Operatorul poate solicita dovezi atunci când există:

• o depunere de valoare mare sau un volum cumulat semnificativ;
• un volum de joc ridicat în raport cu profilul declarat;
• o activitate la nivel de VIP;
• tipare de tranzacții neobișnuite sau greu de explicat;
• o contradicție între profilul jucătorului și tranzacțiile sale;
• o legătură cu o jurisdicție cu risc ridicat;
• calitatea de persoană expusă politic.

Dacă jucătorul nu prezintă dovezi satisfăcătoare, operatorul poate limita depunerile, poate reține retragerile, poate suspenda jocul sau poate închide contul.

Cerințe privind metodele de plată

Regulile de plată sunt stricte:

• jucătorul poate folosi exclusiv metode de plată pe numele său;
• cardurile, conturile bancare, portofelele electronice și cripto-portofelele altor persoane sunt interzise;
• numele de pe metoda de plată trebuie să coincidă cu titularul înregistrat al contului;
• retragerea se procesează, de regulă, prin aceeași metodă prin care s-a făcut depunerea;
• operatorul poate cere dovada deținerii înainte de aprobarea tranzacției.

Metodele de plată ale terților nu sunt permise, cu excepția cazului în care operatorul le aprobă expres. O depunere care vine de la un instrument de plată străin poate fi refuzată, returnată sau reținută până la clarificarea provenienței sale.

Monitorizarea tranzacțiilor

Tranzacțiile și comportamentul conturilor sunt urmărite prin reguli automate și prin verificare manuală. Printre semnalele care declanșează o alertă se numără:

• frecvența și valoarea depunerilor;
• frecvența și valoarea retragerilor;
• jocul minim între depunere și cererea de retragere;
• succesiunea imediată de depunere și retragere;
• folosirea mai multor metode de plată într-un interval scurt;
• schimbările frecvente de adresă IP sau de dispozitiv;
• contradicția dintre locația declarată și locul autentificării;
• conturile legate prin date, prin dispozitiv sau prin metoda de plată;
• folosirea bonusurilor care se abate de la comportamentul obișnuit;
• istoricul de chargeback-uri.

Comportament interzis

Următoarele comportamente sunt interzise și pot duce la anularea tranzacțiilor, la anularea câștigurilor, la închiderea contului și, în cazuri justificate, la sesizarea autorităților competente:

• folosirea platformei ca mijloc de transfer de bani între persoane sau între metode de plată;
• depunerea fără intenția reală de a juca;
• cererea de retragere după un volum de joc minim sau inexistent;
• folosirea metodelor de plată ale terților;
• folosirea unor carduri și conturi furate sau compromise;
• prezentarea unor documente false, modificate sau aparținând altei persoane;
• deschiderea unui cont pe nume propriu în folosul unei terțe persoane;
• deținerea mai multor conturi paralele;
• eludarea sau amânarea intenționată a verificării;
• încercarea de a eluda verificările de sancțiuni;
• ascunderea locației reale prin VPN, proxy sau alte instrumente la accesul dintr-o jurisdicție cu restricții;
• abuzul de bonusuri și de acțiuni promoționale;
• provocarea unor chargeback-uri false;
• orice altă activitate ilegală potrivit dreptului aplicabil.

Măsuri sporite de cunoaștere a clientelei

Măsurile sporite de cunoaștere a clientelei se aplică tranzacțiilor de valoare mare, activității VIP, tiparelor neobișnuite, legăturilor cu jurisdicții cu risc ridicat, calității de persoană expusă politic, expunerii la sancțiuni, documentelor contradictorii, folosirii paralele a mai multor metode de plată sau refuzului de a prezenta documente.

Procedura poate cuprinde verificări suplimentare de identitate și de adresă, extrase bancare, dovezi privind proveniența fondurilor și a averii, verificare prin apel video, control manual de conformitate și verificări suplimentare ale furnizorilor de servicii de plată.

Persoane expuse politic

Persoana expusă politic este persoana care deține sau a deținut o funcție publică importantă. Un profil cu risc mai ridicat pot avea și rudele sale apropiate, precum și persoanele strâns asociate acesteia.

Această calitate nu înseamnă, în sine, interzicerea serviciului, dar declanșează o verificare sporită, cu examinarea provenienței fondurilor și cu monitorizarea permanentă a relației. Dacă riscul rezultat este inacceptabil, operatorul poate refuza deschiderea contului sau poate înceta relația.

Sancțiuni și jurisdicții cu restricții

Operatorul poate compara datele jucătorului cu listele de sancțiuni la deschiderea contului și permanent pe durata relației. Jucătorii cu domiciliul sau cu o legătură în țări aflate sub restricții nu sunt acceptați.

Țările cu restricții sunt indicate în termenii și condițiile operatorului și pot fi actualizate oricând. Încercarea de a eluda restricțiile geografice prin VPN, proxy sau alte mijloace este interzisă și poate duce la blocarea contului și la anularea câștigurilor obținute astfel.

Jurisdicții cu risc ridicat

Jucătorii asociați unor jurisdicții marcate drept cu risc ridicat pot trece prin verificări suplimentare înainte de tranzacții. Încadrarea depinde de profilul de risc AML al țării, de metoda de plată folosită sau de factori legați de sancțiuni. În funcție de rezultat, operatorul poate refuza înregistrarea, poate limita depunerile, poate reține retragerile sau poate refuza serviciul.

Activitate suspectă

Sunt considerați indicatori de activitate suspectă în special:

• depunerile urmate imediat de retrageri;
• volumul de joc minim sau inexistent între aceste două tranzacții;
• datele de cont inconsecvente sau contradictorii;
• folosirea unei metode de plată care aparține unei terțe persoane;
• mai multe conturi legate între ele;
• folosirea aceleiași adrese IP sau a aceluiași dispozitiv de pe conturi diferite;
• neconcordanțele dintre documentele transmise și datele înscrise;
• refuzul de a finaliza verificarea;
• tipare repetate de chargeback;
• folosirea atipică sau coordonată a bonusurilor;
• autentificări din locații cu restricții.

În prezența unor astfel de indicatori, operatorul poate suspenda contul, poate reține retragerea, poate anula tranzacția, poate cere documente suplimentare, poate închide contul și poate raporta activitatea atunci când legea îi impune acest lucru.

Restricții de cont

Măsurile diferă în funcție de gravitatea riscului constatat:

• blocarea noilor depuneri;
• reținerea retragerilor în curs;
• excluderea de la bonusuri și de la acțiuni promoționale;
• suspendarea jocului pe bani reali;
• înghețarea accesului la cont;
• închiderea definitivă a contului.

Restricțiile pot rămâne în vigoare până la finalizarea controlului de conformitate și până când jucătorul transmite informațiile solicitate.

Controlul retragerilor

Fiecare cerere de retragere poate trece printr-o verificare înainte de procesare. Verificarea identității poate fi obligatorie înainte de prima retragere, iar deținerea metodei de plată trebuie confirmată. Retragerea poate fi reținută în timpul unei verificări AML, la controlul condițiilor unui bonus activ sau la clarificarea unor neconcordanțe din documente, iar operatorul poate cere oricând documente suplimentare.

Termenele de virare depind de metoda aleasă și de aprobarea prealabilă; această politică nu garantează timpi de procesare.

Tranzacții cu criptomonede

22Bet acceptă tranzacții cu criptomonede, iar și acestea sunt supuse verificărilor AML. Deținerea portofelului poate fi verificată, iar operatorul poate folosi analiza blockchain pentru a evalua proveniența fondurilor primite.

Pot fi refuzate tranzacțiile legate de mixere, de servicii de anonimizare, de piețe de pe darknet, de portofele aflate sub sancțiuni sau de fonduri de proveniență frauduloasă ori furată. Folosirea criptomonedelor nu aduce anonimat în fața obligațiilor de verificare. La aceasta se adaugă și o condiție operațională a platformei: depunerile în criptomonede pot exclude bonusurile de cazino.

Abuzul de bonusuri și riscul AML

Abuzul de acțiuni promoționale nu este doar o încălcare a termenilor: poate fi un indiciu de fraudă sau de risc AML, mai ales când apare în mod coordonat. Din el fac parte:

• deschiderea mai multor conturi de către o singură persoană;
• activitatea coordonată între conturi diferite;
• pariurile cu risc minim, care servesc doar la îndeplinirea condițiilor de rulaj;
• folosirea unor identități false sau preluate;
• metodele de plată ale terților;
• încercările de a transforma soldul de bonus în bani retrăgibili fără joc real;
• folosirea mai multor dispozitive sau adrese IP pentru a multiplica accesul la aceeași ofertă.

La constatarea unui astfel de comportament, operatorul poate retrage bonusurile, poate anula câștigurile, poate limita contul sau îl poate închide.

Păstrarea evidențelor

Pentru a dovedi îndeplinirea obligațiilor sale, operatorul poate păstra documentele de verificare transmise, istoricul tranzacțiilor, datele despre metodele de plată, jurnalele de activitate a contului, comunicarea cu suportul, înregistrările privind adresa IP și dispozitivul, precum și notele interne de conformitate. Durata depinde de regimul juridic, de condițiile licenței, de cerințele furnizorilor de servicii de plată și de nevoi operaționale justificate și se poate întinde și după închiderea contului.

Protecția datelor și confidențialitatea

Datele personale colectate în cadrul acestei politici sunt prelucrate în conformitate cu politica de confidențialitate în vigoare și servesc la verificarea identității, la prevenirea spălării banilor și a fraudelor, la securitatea plăților și la îndeplinirea obligațiilor legale.

Acces au numai persoanele cărora le este necesar pentru îndeplinirea sarcinilor lor. Datele pot fi transmise furnizorilor de servicii de verificare și de plată, autorităților de reglementare, auditorilor și autorităților competente dacă există un temei legal. Modul în care acest portal prelucrează datele este descris în politica de confidențialitate.

Raportarea activității suspecte

Atunci când legea îi impune acest lucru, operatorul raportează activitatea suspectă autorităților competente din jurisdicția sa, fără acordul jucătorului. Operatorului îi poate fi interzis prin lege să informeze jucătorul despre astfel de raportări sau despre detaliile unei investigații interne; de aceea, controlul de conformitate nu este întotdeauna însoțit de o explicație amănunțită.

Obligațiile jucătorului

• să indice la înregistrare date corecte, complete și verificabile;
• să folosească exclusiv documente proprii și valabile;
• să plătească numai prin metode de plată pe numele său;
• să mențină datele contului actualizate;
• să răspundă solicitărilor de verificare în termenele indicate;
• să respecte termenii și condițiile operatorului;
• să nu folosească platforma drept canal de transfer de bani;
• să nu comită fraude și să nu participe la niciuna;
• să nu eludeze verificările de identitate, AML și sancțiuni și nici restricțiile geografice.

Obligațiile operatorului

• să aplice verificări de identitate proporționale cu riscul;
• să monitorizeze tranzacțiile și comportamentul conturilor;
• să investigheze activitatea suspectă constatată;
• să mențină proceduri AML documentate și actualizate;
• să instruiască personalul implicat în activitatea de conformitate;
• să protejeze evidențele de conformitate împotriva accesului neautorizat;
• să coopereze cu furnizorii de servicii de plată în verificările acestora;
• să raporteze activitatea suspectă atunci când legea impune acest lucru;
• să actualizeze această politică atunci când cerințele se schimbă.

Modificări ale acestei politici

Politica poate fi actualizată atunci când se schimbă regimul juridic, condițiile licenței, cerințele furnizorilor de servicii de plată sau procedurile interne de gestionare a riscului. Modificările intră în vigoare la publicare, iar jucătorului îi revine să verifice periodic această pagină; determinantă este ediția publicată aici, cu data indicată la început.

Contact

Întrebările despre verificare, despre verificările AML sau despre controlul plăților se adresează suportului operatorului: în chatul live integrat în site și în aplicație, precum și la adresa de e-mail indicată în secțiunea de ajutor din cont. Suportul funcționează în zeci de limbi, deși limba română nu este garantată.

În chestiuni bănești, păstrați numărul dosarului sau o copie a conversației; suportul legitim nu cere niciodată parole, coduri de acces și nici fraza de recuperare a unui cripto-portofel. Întrebările despre acest portal informativ se trimit la confidentialitate@romania22bet.com.

Întrebări frecvente despre politica AML

Textul are caracter informativ, descrie verificările aplicate de operator și nu constituie consultanță juridică și nici înlocuire a termenilor publicați în contul de joc.